El sitio web de propiedades Rightmove ha realizado algunos cálculos que sugieren que el pago promedio de la hipoteca para compradores por primera vez ha aumentado un 61% desde el último año de las elecciones generales en 2019, de £667 a £1,075 por mes.
Los cálculos hicieron varias suposiciones, incluyendo que los compradores por primera vez tendrían un depósito del 20% para poner, que su plazo de hipoteca duraría 25 años y que estaban sacando una hipoteca a tasa fija de cinco años en una tasa promedio.
Para la investigación, Rightmove también utilizó los precios de venta promedio de las casas típicas para compradores por primera vez con dos habitaciones o menos.
Consejos para compradores por primera vez
En todo el Reino Unido, los compradores por primera vez ahora enfrentan pagar £227,757 por una casa, una cantidad que ha aumentado casi una quinta parte (19%) desde 2019, según dijo Rightmove.
En el noroeste de Inglaterra, los precios de venta de las casas para compradores por primera vez han aumentado en un tercio (33%) desde 2019, mientras que Londres ha visto el menor aumento porcentual, solo un 6% en los últimos cinco años, según el sitio web.
Los precios de las casas en Londres son típicamente más altos que en otras partes de Gran Bretaña y el precio promedio de una propiedad para compradores por primera vez allí supera el medio millón de libras, según los datos de Rightmove.
Los aumentos en las tasas hipotecarias, así como en los precios de las casas, también han tenido un impacto en los costos mensuales de la hipoteca.
La semana pasada, la tasa base del Banco de Inglaterra se mantuvo sin cambios, pero con la inflación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) habiéndose reducido a su objetivo del 2%, todavía se espera un recorte en la tasa base en el horizonte.
Tim Bannister, experto en propiedades de Rightmove, dijo: “A medida que las tasas han aumentado en los últimos cinco años, la cantidad que un comprador por primera vez típico está pagando cada mes en una hipoteca ha superado el ritmo del crecimiento de los ingresos.
Algunos compradores por primera vez están considerando extender sus plazos hipotecarios a 30 o 35 años para reducir los pagos mensuales, o buscando casas más baratas en venta para tener que pedir prestado menos.
Cómo ahorrar dinero
Si las tasas hipotecarias se reducen, esto ayudará a los compradores por primera vez a corto plazo más que las promesas electorales de vivienda.
Esperamos que el próximo gobierno pueda apoyar a los compradores por primera vez con políticas bien pensadas, que aborden las dificultades de ahorrar lo suficiente para un depósito grande y poder pedir prestado lo suficiente de un prestamista.
Los hallazgos se publicaron cuando Zoopla (otro sitio web de propiedades) encontró que la construcción de más viviendas asequibles, abordar la falta de vivienda y personas sin hogar y reducir el número de viviendas vacías fueron clasificados por las personas como las principales prioridades de vivienda para el próximo gobierno.
Completando las cinco principales estaba ayudar a los compradores por primera vez a subir al escalón de la propiedad y controlar el aumento de los alquileres en el sector privado, también encontró una investigación de Ipsos realizada para Zoopla.
Richard Donnell, director ejecutivo de Zoopla, dijo: “Los votantes británicos tienen grandes expectativas de un nuevo gobierno en cuanto a vivienda. La respuesta general es: ‘Construir más casas, pero otras cosas también importan’.
Las experiencias y prioridades de las personas varían según su posición en el mercado. Los inquilinos quieren más enfoque en sus prioridades, incluido aumentar los niveles de subsidio de vivienda y manejar el ritmo de crecimiento de los alquileres, al mismo tiempo que mejoran los derechos y protecciones.
Las reformas en los alquileres están en la agenda de todos los partidos, pero el control de la inflación de alquileres se logra mejor mediante el crecimiento de la oferta a través de la construcción de nuevas viviendas, ya que las medidas para controlar los alquileres pueden reducir nuevas inversiones.
Está claro que los votantes son muy conscientes de las presiones en el mercado de la vivienda al reducir la falta de vivienda y personas sin hogar y hacer más para reducir las viviendas vacías y subutilizadas en las tres principales prioridades.
Lectura recomendada:
Ben Marshall, director de investigación de Ipsos, dijo: “La encuesta también encuentra un sentido de que los gobiernos pueden afectar el cambio”.
En junio, se encuestó a más de 1,100 personas en todo el Reino Unido.
Promedio de precios de venta de propiedades para compradores por primera vez en 2024
Promedio de precios de venta de propiedades para compradores por primera vez en 2024 según Rightmove y el aumento porcentual en comparación con 2019:
- East Midlands, £192,497, 24%
- East of England, £272,539, 14%
- London, £507,049, 6%
- North East, £131,809, 22%
- North West, £177,588, 33%
- Scotland, £139,198, 22%
- South East, £296,238, 15%
- South West, £256,687, 24%
- Wales, £180,458, 28%
- West Midlands, £193,957, 24%
- Yorkshire and the Humber, £178,871, 30%
Nathan Emerson, director ejecutivo de Propertymark, dijo: “Las tasas de interés y la inflación crecientes en los últimos años han impactado en el mercado de la vivienda con fuerza.
Sin embargo, con las próximas elecciones generales ahora a menos de dos semanas de distancia, Propertymark espera ver un apoyo específico para los compradores por primera vez en la primera oportunidad de cualquier gobierno entrante.
El potencial de ser propietario de una vivienda nunca debería ser una perspectiva que esté fuera del alcance de las personas.
Dado que la inflación ahora está dentro del rango inicialmente previsto, somos optimistas en ver el recorte de la tasa base tan pronto como sea posible, lo cual sería una noticia muy bien recibida para las personas que dan el paso hacia la escalera de la vivienda cuando suceda”.