Peter Dougherty de BISSAN Wealth Management es conocido como ‘el planificador financiero para estadounidenses en España’. Tal vez un día pueda ser llamado ‘el Doctor de la planificación financiera’.
Peter no lleva un estetoscopio. Es mucho más probable que tenga una calculadora financiera. Sin embargo, como señala el Sr. Dougherty: “tanto las profesiones médicas como la planificación financiera comienzan con un examen para poder hacer un diagnóstico. Para los médicos, eso es leer nuestra radiografía o resonancia magnética; para los planificadores financieros es revisar nuestros documentos financieros. Y seleccionar un planificador financiero tiene similitudes con elegir un médico. Podemos ver esto si reemplazamos ‘médico’ por ‘planificador financiero’ en estas preguntas:
1. ¿El médico tiene formación o certificaciones especiales?
2. ¿El médico forma parte de un grupo médico registrado?
3. ¿El médico ha estado al día en las prácticas médicas más nuevas?”
#1. ¿El planificador financiero tiene formación o certificaciones especiales?
La Asociación Europea de Planificación Financiera de España (EFPA España) ha certificado a Peter como Asesor Financiero Europeo (EFA) y Planificador Financiero Europeo (EFP). EFPA España establece los estándares para asesores financieros y planificadores financieros en toda España. Su sitio web tiene una sección de “Encontrar un asesor financiero certificado” que muestra a todos los planificadores financieros y asesores registrados.
El Sr. Dougherty también está certificado como Consejero en Planificación de Jubilación por The College for Financial Planning, como especialista en Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras (FATCA) por Global Compliance Institute y como Representante Asesor en Inversiones por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte.
#2. ¿El planificador financiero forma parte de un grupo?
Sí. Peter Dougherty es un planificador financiero en BISSAN Wealth Management, una empresa de asesoría financiera de confianza en España. Fundada en 2010, BISSAN está autorizada y supervisada por el regulador de valores financieros de España, la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores). Para ver si una firma de asesoría está registrada, puede “buscar entidades autorizadas” en el sitio web de la CNMV: https://www.cnmv.es/Portal/Consultas/BusquedaPorEntidad.aspx?tipo=ESI.
#3. ¿El planificador financiero ha estado al día en las prácticas financieras más nuevas?
En 2024, el Sr. Dougherty obtuvo una maestría en fiscalidad española del Instituto Europeo de Asesoría Fiscal. Él dice: “Con este nuevo diploma, ahora tengo más títulos que un termómetro. Pero valió la pena el esfuerzo para entender y poder explicar los entresijos de la fiscalidad española en un lenguaje sencillo.
“También escribí y defendí una tesis como parte de este programa de maestría. Mientras investigaba políticas fiscales para la tesis, descubrí información interesante. Así que la compilé y publiqué ‘La Hoja de Ruta Fiscal y Financiera para los españoles en EE.UU.’ Es un libro delgado, no tan denso como una revista médica.”
Este es el segundo libro que Peter ha escrito sobre planificación financiera. Su primer libro, The Dougherty Code: Secrets of Financial Planning in Spain Revealed, se publicó en 2023.
“El objetivo de mis libros”, dice Dougherty, “se relaciona con lo que el Dr. William Mayo, uno de los fundadores de la Clínica Mayo, dijo: ‘El objetivo de la medicina es prevenir enfermedades y prolongar la vida; el ideal de la medicina es eliminar la necesidad de un médico’. Mi objetivo es proporcionar asistencia útil en planificación financiera a tantos expatriados en España como sea posible. Mi ideal es que leer mis libros elimine la necesidad de contratar a un planificador financiero para muchos más.”
Para programar una consulta gratuita con Peter Dougherty, visite https://financial-planning-in-spain.com