La Global Fraud Report 2024 presenció un marcado aumento en el fraude con el 96% de los profesionales preocupados por la ‘industrialización del fraude’. El Metro Bank está prediciendo las cinco estafas de las que hay que estar atentos en 2025: 1. Estafas de compra en el Marketplace de Facebook 2. Suplantación de organizaciones de renombre como personal bancario/policía/empresas de mensajería/HMRC 3. Inversiones en criptomonedas a través de un corredor fraudulento 4. Ventas de entradas fuera de la plataforma 5. Escándalo de reembolso de financiamiento de automóviles.
Las ventas de persona a persona en el Marketplace de Facebook han sido blanco de estafadores que ofrecen bienes que simplemente no existen.
Sea cauteloso con cualquier oferta que parezca demasiado buena para ser verdad y sea precavido con los perfiles nuevos. Idealmente, solo pague al recoger cuando haya tenido la oportunidad de revisar los bienes en persona.
En los últimos 12 meses hemos visto un aumento en comerciantes fraudulentos que ofrecen bienes a la venta a precios atractivos y luego convencen a los clientes para que compren con pagos con tarjeta siendo aceptados.
Por lo tanto, no solo debe estar atento a los vendedores que le piden que realice un pago, sino que también hay vendedores que aceptan pagos con tarjeta de los que debe estar al tanto.
Los consumidores están siendo bombardeados por teléfono, mensaje de texto o correo electrónico de organizaciones “confiables” como su banco, la policía, HMRC, compañías de entrega y proveedores de servicios públicos que solicitan pago o detalles personales y financieros, pero estas solicitudes son todas estafas.
Antes del nuevo año financiero en abril, en esta época del año las estafas de HMRC son abundantes. Las llamadas amenazantes de HMRC que le piden que actúe rápidamente para pagar una factura de impuestos pendiente deberían ser una señal de advertencia para detenerse. Comuníquese directamente con HMRC si tiene preocupaciones y no responda a ninguna demanda urgente, comparta información personal o haga clic en los enlaces proporcionados.
Por muy atractivo que pueda parecer este tipo de inversión, es inherentemente arriesgado ya que las plataformas en línea pueden ser criaderos de esquemas fraudulentos, por lo que la investigación exhaustiva y la precaución son cruciales.
Las ventas de entradas fuera de la plataforma Los eventos deportivos populares y las giras de música importantes son objetivos naturales para los estafadores. Esté atento a cualquier entrada que no se ofrezca a través de sitios conocidos y reputados.
Los prestamistas y distribuidores han sido acusados de ocultar pagos de comisiones realizados cuando se compraban automóviles en acuerdos de financiamiento. Se alienta a los automovilistas a inscribirse para recibir compensación: tenga cuidado al compartir sus datos bancarios con un mensaje de texto o correo electrónico aleatorio sobre este esquema de compensación. En su lugar, consulte el formulario y la guía de herramientas en el sitio web de Martin Lewis MoneySavingExpert.com. Asegúrese de usar el enlace correcto a este sitio en lugar de cualquier enlace enviado por correo electrónico u otros medios, ya que los estafadores suelen suplantar a celebridades conocidas para que la estafa parezca más atractiva.
El Jefe de Fraude e Investigaciones del Metro Bank, Baz Thompson, dijo: “El fraude siempre está evolucionando y con los criminales ahora explotando la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, nuestra expectativa es que las estafas sean cada vez más sofisticadas.
Nuestros sistemas tienen que evolucionar constantemente para proteger a nuestros clientes, pero recordamos a todos los consumidores y empresas que estén atentos a cualquier cosa que parezca demasiado buena para ser verdad y que piensen dos veces antes de compartir cualquier información financiera o personal para protegerse a sí mismos.
Los consumidores pueden encontrar más información en el sitio web Take Five to Stop Fraud. Take Five es una campaña nacional que ofrece consejos para ayudar a todos a protegerse del fraude financiero.
Las personas toman medidas para prevenir que una estafa tenga éxito: 1. Deténgase – Tome un momento para detenerse y pensar antes de desprenderse de su dinero o información. Podría mantenerlo a salvo. 2. Desafío – Pregúntese, ¿podría ser falso? Está bien rechazar, rechazar o ignorar cualquier solicitud. Solo los criminales intentarán apresurarte o asustarte. 3. Proteja – Comuníquese con su banco de inmediato si piensa que ha sido estafado y repórtelo a Action Fraud en actionfraud.police.uk o llámelos al 0330 123 2040.